En el mundo del trading, existen varios mercados en los que puedes operar, como por ejemplo, el mercado de acciones, futuros, materias primas, y también el de divisas.
En este artículo encontrarás los conceptos y definiciones que se usan al operar con el mercado de divisas (aunque también algunos generales), este mercado es también conocido como FOREX cuyo nombre proviene de Foreign Exchange que en español significa “cambio de divisas”.
¿Qué es Forex?
El mercado Forex, es como una gran casa de cambio donde se compra dinero pagando con dinero, y para ganar dinero con él es tan simple como comprar una divisa con bajo valor para después venderla más cara y quedarte con la diferencia. En este caso se negocia con pares de divisas como por ejemplo el EUR vs USD.
Muchas personas ganan mucho dinero en este mercado bastante simple.
Pero…
Que sea simple no quiere decir que sea fácil, por lo que debes educarte y entrenarte bien para poder sacar provecho de ello.
Si quieres saber más en profundidad que es Forex, como funciona y cómo podemos ganar dinero con este mercado, puedes leer el artículo donde lo explicamos con mayor profundidad con ejemplos prácticos.
Aquí te lo dejo: ¿Qué es FOREX y cómo funciona?
Nuestro principal objetivo en este post es que domines a la perfección todos los conceptos y definiciones de FOREX, para que, a la hora de operar todo sea mucho más fácil, y no sientas que te están hablando en chino cuando veas algún tutorial de alguna estrategia u otro contenido para este tipo de mercados.
Algunos de estos conceptos son generales para todos los tipos de mercado, otros un poco más específicos para Forex.
También es posible que ya conozcas algunos de ellos, pero otros serán totalmente nuevos para ti, dependiendo de la formación previa que tengas.
Hemos ido creando una serie de videos explicando cada uno de los conceptos que aquí te menciono. Son videos muy cortos pero que explican de una forma simple y sencilla cada término de trading.
Si no entiendes alguno a la primera (que lo dudo), puedes ver el video dos veces, una para llevarte la idea general, y otra para ver bien cada detalle. Te prometo que no verás estos videos en ningún otro sitio!!
Por cierto la voz es cortesia de mi esposa, no los hablo yo :).
Ahí te van!!!
Términos y definiciones del mercado Forex para principiantes.
Mercado Financiero
Al igual que existen los mercados de comida, ropa o artículos del hogar, también existe un mercado donde se comercializan instrumentos financieros, como por ejempo, los pares de divisas (EUR/USD, YJP/CAD,…), criptomonedas (Bitcoin, Etherum, Ripple,…), Acciones (Apple, Amazon, Microsoft,…), Materias Primas (Oro, Petroleo, Aceite,…), en fin, un sin número de activos con los cuales puedes perder o ganar mucho dinero, dependiendo de lo que hagas en él.
Instrumento Financiero
No son más que los productos o valores que se ofertan en el mercado financiero. En el caso de Forex, nos referimos a los pares de divisas como el EURUSD, el par USDJPY, GBPUSD, entre muchos otros.
Bróker de Forex
Un bróker de Forex es una empresa intermediaria entre el mercado de divisas y tú, este es el encargado de ejecutar las acciones de compra y/o venta que tú le ordenes, a través su plataforma de trading, ellos son los únicos que pueden operar directamente en el mercado gracias a su licencia, puesto que en Forex solo pueden invertir directamente los agentes y corredores autorizados.
Por esto necesitas encarecidamente de ellos para operar en los mercados de divisas o mercados financieros. Por este servicio, el broker te cobra una comisión cada vez que le ordenes ejecutar una operación, imagínate que es como una casa de cambio gigante como te decía anteriormente, en la cual vendes y compras tus instrumentos financieros, y dicha casa de cambio te ofrece un precio de compra y uno de venta donde el diferencial es su ganancia, estos son los precios Bid y Ask, conceptos que detallaremos más adelante.
Para empezar a operar basta con seleccionar el mejor broker de forex entre la gran lista que hay, hacer un depósito de dinero desde tu cuenta bancaria o billetera electrónica, y una vez esté el dinero en el broker ya podrás realizar operaciones en el mercado financiero.
Cada broker tiene particularidades y condiciones diferentes, pero debes tener mucha precaución a la hora de seleccionar uno para operar, por lo que te recomiendo el artículo donde muestro algunos de los mejores brókers y como seleccionar el mejor según tu necesidades, requerimientos y expectativas.
Bid/Ask
Todas las cotizaciones de Forex tienen un precio de compra (Ask) y un precio de venta (Bid), donde el Ask es el precio al cual tú vas a comprar el instrumento financiero o activo, ya sean pares de divisas como EUR/USD, entre otros. Siempre el precio de venta va a ser más bajo que el precio de compra, al igual que en las casas de cambio, cuando quieres comprar debes pagar el precio más alto y cuando quieres vender te van a dar el precio más bajo.
Spread
No es más que la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta (Ask-Bid = Spread), dicha diferencia es la ganancia del broker, o sea, su comisión para cada operación que ejecutes en mediante él.
Apalancamiento
Este es un término que a todos los principiantes les gusta mucho, puesto que ofrece mayores porcentajes de ganancias con un capital reducido, y sin tanto movimiento en los mercados, pero en realidad es un arma de doble filo sobre todo para los propios principiantes.
Te explico,
El apalancamiento es dinero que el broker esta dispuesto a prestarte para que puedas realizar operaciones de mayor volumen, pero como mismo puedes ganar mucho más dinero aprovechando pequeños movientos, tambien puedes perder mucho dinero con ese mismo pequeño movimiento en tu contra.
Cada broker brinda diferentes niveles de apalancamiento como 1:50, 1:100, 1:200, etc…,
por ejemplo,
1: 100 significa que por cada dólar que tengas en tu cuenta, puedes controlar 100 dolares de capital para hacer tus operaciones, y si tienes 1000 dolares en tu cuenta de trading, puedes hacer operaciones de hasta 100 000 dolares,
¿genial verdad?
Pues sí, pero como te decia al principio tienes que tener mucho cuidado con esto y usarlo moderadamente, pues hacer operaciones con mucho dinero prestado, si el mercado no va en la misma dirección que pensastes que iria antes de abrir la operación, pudieras perder mucho dinero incluso perder el saldo total de la cuenta.
Para que esto no te pase debes tener un buen plan de trading con una buena gestion de riesgos que incluye un stoploss bien ubicado.
Si quieres que te ayude a desarrollar uno puedes leer el siguiente articulo.
“Como crear el mejor plan de trading”.
Lote
En Forex las compras y ventas de monedas se comercializan en lotes, cuando quieres comprar, el monto estándar que te venden es de un lote, y cuando quieres vender de igual forma te venden un lote.
Un lote entero es el equivalente a 100 000 dólares, sin embargo, no necesitas tener esa cantidad en tu cuenta para hacer operaciones de ese tamaño, gracias al apalancamiento, como te explicaba en el concepto anterior.
Mini Lote
Los mini lotes son el 10% de un lote estándar (100 000 USD), o sea 10 000 USD.
Micro Lote
Los Micro lotes equivalen al 1% de un lote original, o sea, 1000 dólares.
Pip
Es la variación mínima de cada instrumento financiero.
Tomando como ejemplo el EUR/USD que tiene 4 dígitos después del punto, el valor de un pip es de 0.0001.
Por ejemplo,
Si el precio actual es de 1.1645 y el precio se mueve a 1.1646, quiere decir que el precio se movió +1 pip o 1 pip hacia arriba y si el precio se mueve a 1.1640, quiere decir que el precio se movió -5 pips, o 5 pips hacia abajo.
El tamaño del pip es distinto para cada instrumento, por ejemplo la cotización del USD/JPY solo tiene dos decimales después del punto, por lo tanto, el valor del pip de este instrumento es de 0.01, lo cual quiere decir que si el instrumento tiene un valor actual de 110.55 y se mueve hasta 110.56 el precio estaría a 1 pip por encima, o si se mueve a 110.54, el precio estaría 1 pip por debajo.
Y tú te estarás preguntando para que me sirve esto, pues esto sirve para calcular el tamaño de las operaciones y medir tus ganancias y pérdidas, incluso antes de abrir la operación.
Si quieres aprender a calcular el tamaño correcto de las operaciones dependiendo de tu capital pincha aquí.
Rollover o Swap
A pesar de que Forex funciona las 24 horas, el broker tiene un horario de cierre del día, esto no quiere decir que no puedas hacer operaciones cuando el broker está cerrado,
Sí puedes,
Pero por ejemplo después de las 5:00 PM, hablando de la costa este de los Estados Unidos, ya cuenta como un nuevo día de operaciones,
O sea,
Si abriste una operación antes de las 5:00 pm y la cerraste después de este horario, debes pagar un interés por esto, de manera que si no quieres que esto te afecte debes asegurarte de cerrar todas las operaciones antes de ese horario.
Te recomiendo que te informes con tu broker sobre los detalles específicos de este tema, pues cada broker ajusta sus tasas de interés según determinados factores.
Aquí te dejo la lista de los mejores brókers para invertir a largo o mediano plazo, los cuales ofrecen mejores tarifas nocturnas.
Mejores Brokers para operar a largo plazo.
Balance
Este es el saldo de tu cuenta, es decir, cuando haces un depósito, el balance refleja el monto que hayas depositado y será el dinero que tienes disponible para retirar.
Cuando haces operaciones ganadoras, estas ganancias se sumarán a tu balance, mientras que si haces operaciones perdedoras, se restarán.
El balance no toma en cuenta las operaciones abiertas, y solo cambiará una vez que hayas cerrado tus operaciones, aumentando si cerraste una operación con beneficios o disminuyendo si cerraste una operación con pérdidas.
Equity o Equidad
Es tu balance más las ganancias o pérdidas de las operaciones que tienes abiertas, por ejemplo, si haces tú primer depósito de 1000 dólares, tu balance y tu equidad serán los mismos mientras no hayas abierto operaciones, pero en el momento en que comienzas a operar y abrir operaciones la equidad empieza a cambiar segundo a segundo con los movimientos de precio, mientras que el balance se mantiene intacto.
La Equidad = Balance + Ganancias, o Equidad = Balance – Pérdidas, y una vez hayas cerrado la operación o las operaciones que tienes abiertas, el balance se igualará a la equidad que tienes en ese momento, o sea, el balance reflejará las pérdidas o ganancias que obtuviste en tus operaciones.
Margen Usado / Margen Libre
Cada uno de estos márgenes significan el dinero que estas usando actualmente y el dinero que tienes para seguir abriendo operaciones,
Por ejemplo,
Si tienes 1000 dólares en tu cuenta y quieres comprar un lote, y tu apalancamiento es de 1:400, 100 000/400 =250, por lo que debes usar 250 dólares para abrir la operación, quedando como margen libre 750 dólares y margen usado 250 dólares.
Margill Call o Llamada de margen
Es cuando el broker te pide que deposites más dinero a tu cuenta para poder mantener tus posiciones abiertas cuando estás perdiendo dinero, y de no hacerlo, el mismo broker podrá cerrarte las operaciones para evitar que entres en saldo negativo, que se traduce a una deuda con el broker.
Estos niveles de alerta pueden variar de un broker a otro.
Por ejemplo,
Si tu equidad pasa el nivel del 30% el broker puede hacerte una Margin Call, y avisarte de que tu saldo esta llegando a niveles críticos y advertirte que si tu Equidad llega a 0, te cerrará automaticamente las operaciones que tengas abiertas. Lo que se reduce a una pérdida total del balance de tu cuenta.
Stop Out
Este concepto está estrechamente relacionado con el anterior, pues significa que el broker cerrara todas tus posiciones abiertas cuando tu equidad llegue a 0 o a niveles críticos, para evitar que tu cuenta caiga en saldo negativo, como te explicaba anteriormente.
Time Frame o Marco de Tiempo
Los time frame son períodos de tiempo determinados, que siempre vas a usar independientemente del tipo de grafico que estés analizando.
Para que lo entiendas mejor te lo voy a explicar con un tipo de grafico en específico que es de los más usados, y se llama Gráfico de Velas Japonesas, en el cual cada vela corresponde al período especificado como time frame,
Por ejemplo,
Si estás en un time frame de 5 minutos en un gráfico de velas, quiere decir que cada vela tiene una duración de 5 minutos, o sea, que el tiempo de formación de cada vela es de esa cantidad, y cada vez que pase ese tiempo se formará una nueva.
Existen diversos time frame o marcos de tiempo en el que puedes analizar tus gráficas, pero los más populares y usados son:
- 1 minuto o M1
- 2 minutos o M2
- 5 minutos, o M5
- 15 minutos o M15
- 30 minutos o M30
- 1 hora o H1
- 4 horas o H4
- diarios (1 día) o D1
- semanales (7 días) o W1
- mensuales (30 días) o MN
El time frame es muy importante a la hora de planificar tu plan de trading ya que existen muchas estrategias que funcionan muy bien en determinados time frame y en otros no tanto, por lo que debes saber cuáles son los mejores time frame que se adecuen a tu estrategia, o a tu ritmo y forma de operar.
Si no conoces cual es el mejor time frame para operar, puede interesarte este artículo.
High / Low
Se refiere al precio máximo y mínimo de un instrumento financiero dentro de cierto período determinado, pero generalmente se refieren a los máximos y mínimos del día.
Por ejemplo,
Mirando una gráfica con Time Frame de un día (1D), o sea, periodos de 24 horas, High será el precio máximo que alcanzo el instrumento financiero ese día, y Low el precio más bajo de ese mismo día.
Mira la siguiente imagen para que lo veas mejor.
Tendencia
Es el comportamiento constante del precio en una misma dirección. Los movimientos del mercado se pueden definir en tres tipos: alcistas, bajistas o laterales, siendo una tendencia alcista cuando el precio va en constante aumento, provocando que los máximos y los mínimos sean cada vez mal altos, tal como se muestra en la siguiente imagen.
Una tendencia bajista es precisamente lo contrario, o sea, cuando los precios van en descenso, y los máximos y mínimos son cada vez más bajos como puedes ver en la imagen que sigue.
Por último, las tendencias laterales, más conocidas como Rango, son aquellas donde el precio no tiene una dirección definida o es simplemente lateral, justo como se muestra en la imagen.
Los traders que usan análisis técnico suelen usar líneas de tendencia para detectar soportes y resistencias, conceptos que definiremos a continuación.
Soporte
Los soportes son líneas psicológicas que los precios testean, y una vez llegados a este punto, o bien el precio empieza a retroceder hacia arriba, indicando un cambio de tendencia, o simplemente supera ese soporte, dando indicios de que la tendencia puede tomar aún más fuerza a la baja. Tal y como se muestra en la imagen.
Resistencia
Una resistencia en cierto nivel indica que llegado el precio a ese punto y viniendo de un movimiento alcista, puede hacer que los precios reboten hacia abajo cambiando la tendencia, o bien, rompan la resistencia y la tendencia tome aún más fuerza al alza.
Mira este ejemplo real en esta imagen.
Limit Order (Buy Limit – Sell Limit)
Es una orden de venta o compra que puedes colocar cuando el precio llegue a determinado nivel, si es que lo hace.
Por ejemplo,
Imagina que has identificado una fuerte resistencia en el precio del EUR/USD en 1.2420 suponiendo que el precio actual es de 1.2300, si el precio sube hasta ese nivel que tu detectaste y tu análisis dice que el precio puede empezar a caer, o bien podrías sentarte delante de tu computadora y esperar a ver si esto ocurre, o simplemente colocar una Sell Limit para que tu ordenador abra la operación por ti una vez ocurra esto, si llegara a ocurrir.
Y para hacer una orden Buy Limit sería el caso contrario,
cuando detectases un fuerte soporte en un precio determinado y tu análisis te
dice que el precio va a rebotar hacia arriba puedes crear una orden de este
tipo para que tu ordenador lo haga por ti.
Stop Order (Buy Stop – Sell Stop)
Estas son órdenes muy similares a las anteriores, con la diferencia de que puedes ejecutarlas, cuando tu análisis te diga que el precio va a llegar a un valor específico, y va a seguir su dirección,
O sea,
Si venia subiendo, y tu análisis indica que lo va a seguir haciendo una vez llegue a ese precio, pues defines una orden Buy Stop, y si venia bajando, y crees que va a seguir haciéndolo coloca una orden Sell Stop.
EA (Expert Advisor) o Robot de Trading
Son algoritmos automatizados que permiten hacer operaciones definidas por una estrategia, sin la necesidad de estar frente a tu computadora todo el día.
Por ejemplo,
Puede ejecutar órdenes como las que mencionamos anteriormente, pero con la diferencia que este robot analizará los gráficos de precios por ti, y abrirá las operaciones según la lógica programada, que responde a cierta estrategia de trading,
Pero, si no deseas que el robot abra las operaciones por sí solo para tener un mayor control de las mismas, también existen robots semiautomáticos que en vez de abrir la operación, solo te envían una alerta de que se cumplieron todos los parámetros de la estrategia y que por tanto deberías ir a la PC a revisarla y decidir según tu experiencia si es aconsejable abrir o no la operación en cuestión.
Si quieres conocer más detalles sobre los robots de trading, su funcionamiento, donde encontrarlos, o incluso como programarlos, puedes leer el siguiente artículo.
Artículo: Robots de trading. Aprende todo acerca de ellos. (PROXIMAMENTE)
Take Profit
Una orden Take Profit es aquella que te permite tomar ganancias una vez el precio haya llegado al nivel deseado.
Por ejemplo,
Si abriste una operación en largo (Buy-Compra) y el precio va en tu dirección, o sea, hacia arriba, vas a estar aumentando tus ganancias, pero si el precio llega a un nivel importante de resistencia existe una alta probabilidad de que el precio se empiece a devolver hacia abajo haciéndote disminuir las ganancias que habías obtenido.
Para evitar esto, una vez que hayas detectado ese nivel de resistencia configuras la orden Take Profit en ese nivel, y puedes ser libre, o sea, puedes irte sin preocupaciones y esperar que el precio haga lo que tu querías que hiciera, y una vez llegado el precio a dicho nivel, la orden se cerrará automáticamente asegurándote tus ganancias.
Esta orden es sumamente importante para las personas que comienzan en el trading y no pueden dedicarse a tiempo completo a la pantalla.
Stop Loss
Esta orden nos permite cortar pérdidas, gracias a ella podremos ser rentables a largo plazo, pues simplemente cuando has encontrado una posición o punto de entrada en el mercado donde tu análisis te dice que el precio debería bajar, pero en vez de hacerlo va contario a tu predicción, estarías acumulando pérdidas mientras siga yendo en tu contra.
Es aquí donde entra la orden Stop Loss, que te permite de cierta manera cortar o minimizar tu perdidas una vez el precio llegue a un punto donde ya has perdido la cantidad total que puedes permitirte perder en la operación.
Esta orden es una de las más importantes que puedes usar, nunca, pero nunca, dejes una orden sin configurar Stop Loss, y esto es lo que te permitirá ser rentable a largo plazo.
Mira esta imagen que refleja los 3 conceptos anteriores.
Breakeven
Este concepto define el punto donde cierras una posición sin pérdidas ni ganancias, o sea en 0.
Cuando abres una operación en Forex, ya sea de compra o de venta, siempre comenzarás perdiendo, pues debes ganar una cantidad igual al Spread (concepto que abordamos anteriormente), esto dependerá del Bid y el Ask existente en ese momento y es lo que te cobrará el broker en dependencia del tamaño de tu operación.
Por ejemplo,
Si abres una operación de 1 lote, y tu broker te cobrará un spread de $2, quiere decir que para cerrar en breakeven el precio debe avanzar a tu favor la cantidad de pips necesarios para ganar esa cantidad de $2.
Trailing Stop
Al igual que el stop loss, el trailing stop es un tipo de ajuste que puedes configurar en tu operaciones, si es que tu estrategia lo concibe necesario.
Es como tener un stop loss que se mueve por si solo de manera automática, y se usa para ir acotando las pérdidas y asegurar los beneficios,
Por ejemplo,
Si usas una configuración de trailing stop a 10 pips, esto quiere decir que inicialmente se ubicará un stop loss a -10 pips del precio de apertura de la operación, y si el precio va a tu favor y comienzas a obtener ganancias, mientras el precio va avanzando, por cada pip que se mueva a tu favor, el stop loss se va reajustando, manteniendo siempre una distancia de 10 pips, pero si el precio se empieza a mover en tu contra el stop loss no se mueve, corta las pérdidas una vez haya avanzado 10 pips en tu contra,
Para que lo entiendas mejor, mira este ejemplo práctico y sencillo.
Si hiciste una operación de compra en el EUR/USD cuando el precio estaba en 1.2100 y configuraste un Trailing Stop a -10 pips, y luego el precio comienza a moverse hasta 1.2150 en cierto periodo de tiempo, tu stop loss se habrá movido hasta 1.2140,
Luego el precio empieza a caer, y tu operación se cerrara en ese mismo nivel, asegurando un cierto margen de ganancias.
Que en este caso serían +40 pips.
Volatilidad
El precio de los activos o instrumentos financieros en los mercados accionarios o de divisas, están dados por la lucha interminable entre la oferta y la demanda, y esto se debe a que siempre hay muchas personas dispuestas a comprar y otras dispuestas a vender.
Donde si por ejemplo, existen más personas dispuestas a comprar que las que están dispuestas a vender, el precio irá hacia arriba, pero si en caso contrario son más las personas que quieren vender frente a las que quieren comprar, el precio irá hacia abajo, y esto provoca que exista la volatilidad, o sea, que el precio suba y baje constantemente en un período determinado.
Otro factor que influye en la volatilidad son las noticias económicas u otros sucesos que disparan los precios en uno u otro sentido.
En resumen, la volatilidad es el rápido cambio de los precios de un instrumento o activo en un corto período de tiempo.
En esta imagen a la izquierda podrás ver un ejemplo de alta volatilidad mientras que a la derecha se ve una gráfica con poca volatilidad.
Slippage
Este concepto se refiere a la diferencia entre el precio que muestra tu plataforma de trading y el precio real al que se lleva a cabo la transacción, pues debido a la alta volatilidad que puede haber en los mercados, el precio puede cambiar drásticamente en milésimas de segundos, y aun cuando el tiempo de ejecución para la apertura o el cierre de una operación es extremadamente pequeño, puede haber cierta diferencia.
En muchas plataformas existe la posibilidad de configurar y controlar el Slippage, donde puedes definir el valor máximo de pips que estás dispuesto a aceptar para tus operaciones, es decir, que si al ejecutar una orden de cierre o apertura de una operación el precio se mueve más del valor que has configurado de Slippage, la orden no se ejecutará y tú puedes ejecutarla nuevamente cuando lo desees.
Toros / Bulls
Son todos los participantes del mercado que influyen y provocan que los precios suban, o sea, los compradores.
Provocan que se formen las tendencias alcistas, y su nombre proviene de la forma de atacar de un toro, pues si te fijas bien, atacan de abajo hacia arriba. Representan la prosperidad, optimismo y agresividad financiera.
Osos / Bears
Al contrario de los toros, estos son los participantes vendedores que influyen en la bajada de los precios, en la formación de las tendencias bajistas, y su concepto proviene de la forma de atacar de los osos, que es desde arriba hacia abajo.
Finalizando
De manera regular iremos sumando más conceptos a la lista, por lo que te recomiendo que pases de vez en cuando por este artículo y veas si hay algo nuevo para aprender.
Espero que nuestro diccionario Forex te haya servido para ampliar tu glosario de trading con divisas.
Dime en los comentarios si te ha gustado y si es así, nos hará mucha ilusión que lo compartas en tus redes sociales 🙂
Si conoces algún otro concepto o definición y crees que se pueda agregar al post, también será de mucha ayuda para todos.
Nos vemos en los comentarios!!!
Divulgación de riesgos: La CNMV informa que invertir en CFDs y FOREX supone un riesgo elevado. Los CFDs y Divisas son un producto financiero complejo, por lo que no es recomendable para inversores minoristas. Del 74% al 89% de inversores minoristas que operan con CFDs y FOREX pierden dinero. Antes de operar con productos CFDs y Divisas debe considerar primero si comprende el funcionamiento de los mismos y tiene capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder su capital.
